Naše služby
Víte, co je nejhorší? Koukat se na výpisy a nerozumět jim. My jsme tady proto, abychom vám to vysvětlili bez zbytečných slov. Vaš 401(k) a IRA nejsou jen čísla v systému — jsou to vaše budoucí roky, kdy si chcete odpočinout bez starostí. Pomáháme vám s tím už 14 let. Jednoduše. Upřímně. Bez dohadů.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máte. Položíme těžké otázky. Zjistíme, zda váš 401(k) pracuje pro vás nebo jen tak leží. Není to o změně všeho — jde o to, aby se vám to vyplatilo. Dostanete konkrétní návrhy bez průtahů.
- Detailní analýza všech vašich účtů
- Porovnání poplatků oproti průměru v oboru
- Identifikace skrytých příležitostí
- Přehledná zpráva v češtině bez terminologické mlhy
Služba 3
Chcete méně dát státu a víc si nechat? To je přirozené. Ukazujeme vám legální cesty, jak na to. IRA konverze,backdoor taktiky, timing výběrů — všechno má smysl. Pořádně vás to zacílí do důchodu bez zbytečných daní.
- Analýza vašeho daňového stavu
- Plán konverzí a výběrů na míru
- Konzultace s daňařem v jednom balíčku
- Celoroční support v daňových otázkách
Služba 2
Když se blížíte k penzi, pravidla se mění. RMD, Early Withdrawal Exceptions, strategie výběrů — nemá smysl to studovat sám. Budete mít klid, že víte přesně, co můžete a co ne. A kdy na to dojde.
- Plánování hraní RMD (Required Minimum Distributions)
- Orientace v Early Withdrawal výjimkách
- Časový harmonogram prvního výběru
- Scenario planning pro různé situace
Služba 1
Měníte práci? Byli jste na několika firmách? Máte účty roztroušené všude? To je chaos. Pomáháme vám je spojit. Jednoduchý proces, bez rizika penále. Všechna peníze zůstávají v hře, nic se neztratí.
- Koordinace mezi institucemi
- Řešení problemů s dokumentací
- Zabránění penalizačním chybám
- Optimální umístění konsolidované sumy
Služba 3
Nechcete zanechat háďu. Chcete, aby vaše děti nebo vnoučata věděly, co s penězi dělat. Pomáháme vám to nastavit správně. Tzv. Beneficiary planning — to je oborový jargon. Přeloženo: jak to nechat těm, co vám chybět budou.
- Správné jmenování beneficiářů
- Stretching strategies pro dědice
- Koordinace s právnikem na převody
- Vysvětlení daňových důsledků dědictví
Služba 2
Nechceme se vám fotit a pak zmiznout. Dvakrát ročně se sejdeme, podíváme se na to, jak se vede, a zjistíme, jestli není čas na malé úpravy. Není to povinný setkání — je to klid. Víte, že máte někde kotvou.
- Dvě roční schůzky face-to-face nebo online
- Aktualizace výkonnosti a výhledů
- Malé ladění strategie dle potřeby
- Přístup k emaily a telefonům mezi setkáními
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás